צרו קשר
מיסוי פרישה
למה חשוב להגיע לייעוץ?
אירוע המס הגדול ביותר של אדם הוא פרישתו מעבודה.
בעת הפרישה, עומד הפורש בפני החלטות הרות גורל, שישפיעו על עתידו הכלכלי, קבלת מענקים גדולים /פיצויים /קצבה. מה עושים אתם ?
כמו"כ בגיל פרישה זכאי הפורש להטבות מס גדולות מהמדינה שאינן ניתנות באופן אוטומטי.
חוקי המס והאפשרויות העומדות בפני הפורש הם רבות ומגוונות , ומצריכות למידה הבנה והתעמקות בנושא כדי לקבל החלטה שקולה ונכונה.
לכן החובה והזכות לכל פורש לקבל ייעוץ מקצועי בטרם יקבל החלטה.
ייעוץ נכון ברגע הנכון יכול להביא לחיסכון של עשרות אלפי שקלים ויותר בתשלומי המס על מענקי הפרישה והפנסיה!
החלטות שגויות יכולות לעלות לפורש בהרבה מאד כסף !! וגרוע מכך הם בלתי הפיכות!!
החברה שלנו מתמחה בייעוץ פרישה ,שליטה בחוקי המס השונים ,והבנת כל האפשרויות העומדות בפני הפורש וההשלכות שלהם על עתידו הכלכלי.
הייעוץ חוסך לפורש הרבה מאד כסף, ועוזר לו למצות את זכויותיו בצורה המיטיבה ביותר עבורו, בהתאם לצרכיו ורצונותיו.
למי הייעוץ רלוונטי?
לפורש לגמלאות
02
כל פורש מעבודה, המקבל מענקים ורוצה לתכנן נכון את עתידו ולשלם מינימום מס
01
פרישה מדומה = ניצול הטבות מס לעובדים המקבלים פנסיה במקביל לעבודה
04
משיכת כספים מקופות גמל
03
הייעוץ רלוונטי גם לעובדים שכבר פרשו ומקבלים פנסיה והגיעו לגיל פרישה 62/67- ולא מנצלים את סל הטבות המס המגיע להם -ניתן לחסוך לכם הרבה כסף!!
05
מהו ייעוץ פרישה?
בעת הפרישה מקבלים מענקים גדולים / כספי פיצויים/ שחרור קופות גמל, וכמובן בפרישה לגמלאות גם פנסיה חודשית .
כאשר הנטייה של רב האנשים הוא למשוך מיד את הפיצויים הפטורים. ועל היתרה לשלם מס שולי.
מהלך פזיז כזה יכול לעלות לפורש בעשרות אלפי שקלים ויותר לאורך שנות הפרישה שלו, לעומת רווחה כלכלית שיכל להשיג אם היה ניגש לייעוץ.
מכיוון שישנם חוקים ואפשרויות שונות להתחשבנות מס על מענקי הפרישה,והן לגבי משיכות כספים מקופות גמל ,
שאם יודעים להשתמש בהם נכון ניתן למנוע תשלומי מס גבוהים ומיותרים, ולבצע תכנון שיביא את הפורש לחיסכון מס מקסימלי על מענקי הפרישה והפנסיה.
כמו"כ בגיל הפרישה 62 לאישה ו67 לגבר המקבלים פנסיה , מגיעים הטבות מס גדולות ומשמעותיות מאד שאינן ניתנות באופן אוטומטי,
(סל הפטור בשנת 2019 עומד על 747,936 ₪ פטור לכל החיים ) משיכת פיצויים פטורים מקטינה את הפטור עם קנס של 35% .
לכן יש לבצע שיקול דעת כיצד לנצל את הפטור בצורה המטיבה ביותר עם הפורש .
"אי אפשר לאכול מהעוגה ולהשאיר אותה שלימה"(ראה מאמר בנושא –תיקון 190)
הייעוץ פורס בפני הפורש את התמונה המלאה , של כלל הכספים העומדים לרשותו בעת הפרישה . מגיש לו את כל האפשרויות העומדות בפניו בהיבט המיסוי , ואת המשמעות הכלכלית של כל אחת מהאפשרויות.
ובשורה התחתונה חוסך לו הרבה מאד כסף!!!
מה הניירת הנדרשת לייעוץ ?
• טופס 161- הודעת מעביד על פרישת עובד
• 3 תלושי שכר אחרונים
• דוחות אחרונים של צבירות קופ"ג /פנסיה /מנהלים וכו
• טפסי 161 ישנים אם יש
• תלוש פנסיה או צפי פנסיה
• ניירת נוספת לפי הצורך...