מיסוי פרישה

בעת הפרישה מקבלים מענקים גדולים / כספי פיצויים/ שחרור קופות גמל, וכמובן בפרישה לגמלאות גם פנסיה חודשית .
כאשר הנטייה של רב האנשים הוא למשוך מיד את הפיצויים הפטורים. ועל היתרה לשלם מס שולי.

מהלך פזיז כזה יכול לעלות לפורש בעשרות אלפי שקלים ויותר לאורך שנות הפרישה שלו, לעומת רווחה כלכלית שיכל להשיג אם היה ניגש לייעוץ.
מכיוון שישנם חוקים ואפשרויות שונות להתחשבנות מס על מענקי הפרישה,והן לגבי משיכות כספים מקופות גמל ,
שאם יודעים להשתמש בהם נכון ניתן למנוע תשלומי מס גבוהים ומיותרים, ולבצע תכנון שיביא את הפורש לחיסכון מס מקסימלי על מענקי הפרישה והפנסיה.

כמו"כ בגיל הפרישה 62 לאישה ו67 לגבר המקבלים פנסיה , מגיעים הטבות מס גדולות ומשמעותיות מאד שאינן ניתנות באופן אוטומטי,
(סל הפטור בשנת 2019 עומד על 747,936 ₪ פטור לכל החיים ) משיכת פיצויים פטורים מקטינה את הפטור עם קנס של 35% .
לכן יש לבצע שיקול דעת כיצד לנצל את הפטור בצורה המטיבה ביותר עם הפורש .
"אי אפשר לאכול מהעוגה ולהשאיר אותה שלימה"(ראה מאמר בנושא –תיקון 190)

הייעוץ פורס בפני הפורש את התמונה המלאה , של כלל הכספים העומדים לרשותו בעת הפרישה . מגיש לו את כל האפשרויות העומדות בפניו בהיבט המיסוי , ואת המשמעות הכלכלית של כל אחת מהאפשרויות.
ובשורה התחתונה חוסך לו הרבה מאד כסף!!!